定西一周电诈警情预警（2023.7.1-2023.7.7）

本周高发电诈案件

刷单返利类诈骗占45%，环比上升66%

冒充购物客服诈骗占30%，环比下降80%

网络贷款类诈骗占17%，环比上升33%

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投资理财类诈骗

李女士通过微信认识“小高”，声称跟着“梦想导师陈某”炒股一定赚钱，李女士便加入了一个炒股群，在群里了解到“陈老师”炒股非常在行，于是跟着下载注册了某投资APP。李女士刚开始也尝试投资和提现，发现操作正常可靠，收益可观，便不断增加投资金额，共投资30余万。后来李女士惊讶地发现APP操作不了了，而“小高”已把她拉黑，方才意识到是诈骗，赶忙报警。

什么是虚假投资理财诈骗？

所谓的虚假投资平台类诈骗就是诈骗分子利用互联网仿冒或搭建虚假投资平台，通过不切实际的虚假宣传，引诱投资者进入网络虚假平台进行“投资”的一种诈骗手法。一旦相信，必定血本无归。然而任何方式的诈骗都有迹可循，虚假投资平台类诈骗过程中，骗子通常会按既定套路完成骗局。

第一步/引流，布局  

骗子会大量地添加他人的微信或QQ，并将其拉进预先设好的微信或QQ群。群里的“专家”会以推荐股票、晒虚假盈利截图等方式骗取受害人信任，群里其他网友也会主动找受害人聊天，吹嘘“专家”实力。其实，所谓的客服、“专家”和群里的网友都是骗子扮演的，有的甚至一人分饰多角，对受害人进行围猎。

第二步/洗脑，诱导

骗子在取得受害人信任后，就诱导受害人到所谓的投资理财平台上进行投资，并让其在小额试水投资中成功获利并提现，从而误以为是在真实、正规的平台交易，实际上这些投资理财平台是骗子搭建的虚假平台，骗子可以随意在后台对数据进行修改。

第三步/甜头，收割

骗子通常会以小额返利让受害人初尝甜头，以为投资真能获利，然后骗子再不断鼓吹、诱导受害人加大投资额度，看着投资账户上有不少钱却无法提现，骗子就以“登录异常”、“服务器维护”、“银行账户冻结”等各种理由解释为何提现失败，紧接着会利用受害人急切提现、盲从的心理，再收取所谓的“保证金”、“解冻金”、“刷银行流水”等再次诱导受害人转钱，直至将受害人榨干。

第四步/骗术，升级

骗子将骗术进行升级，通过“招募平台代理”“先行垫付资金”“获得高额回报”等理由，结合刷单、网络交友、冒充公安检法等传统诈骗方式，骗取受害人不断转账汇款。

通过对案例分析发现，受害人轻信高额回报，缺乏防范意识是被骗的主要原因，骗子往往利用了受害人以小博大、一夜暴富的投资心理，让被害人在骗局的泥潭中越陷越深。此类诈骗涉案金额往往较大，不少受害人甚至为此倾家荡产，付出惨痛代价。

常见虚假投资诈骗类型

传统型

诈骗分子会以进行投资理财为由，诱导受害人进入虚假交易平台填写自己的银行卡号、密码、手机验证码等个人信息，再将受害人的存款全部盗刷。

集资理财型

 诈骗分子通常打着新型投资平台的旗号，构建虚假的交易平台，通过发行虚假的股票、证券等方式，募集投资人的钱财，等到时机成熟，就将受害人的资金全部卷走。

拉人头型

这类诈骗有三大典型特征：一是入门费，投资者需通过交纳费用才能取得加入资格；二是拉人头，参与投资者的收益很大一部分来源于其所发展的下线成员交纳的费用；三是复式计酬，以直接或间接发展人员的数量作为依据给付报酬。

婚恋交友型

诈骗分子会在社交平台上注册账号，并对身份进行一系列的包装（常见身份标签：外表出众、家境优越、金融理财师等），再通过嘘寒问暖、贴心关怀，提供感情慰藉等方式，迅速获取受害人的信任，最后诈骗分子会声称自己有“内部消息”，诱导受害人在诈骗团伙自己研发的虚假APP或网站上进行投资，从而骗取受害人的钱财。

1、不要在各种投资平台留存个人信息，防止个人信息泄露。

2、接到荐股电话或者收到相关荐股信息，不相信不操作，不要疯狂迷信所谓“有内幕、拿新股、包赚不赔”的炒股专家。

3、谨慎加入各种炒股群、荐股群，不要轻易相信群里的陌生人。

4、炒股投资务必在正规证券平台进行操作，应用市场无法搜索到的投资理财APP，一定要谨慎操作。

5、炒股投资除了正规证券账户，其他账号一律不要转账汇款。

定 西 市 反 诈 中 心